Nos solution
Nous accompagnons nos clients à chaque étape de leur vie patrimoniale à travers une approche globale, structurée et personnalisée. Nos solutions visent à donner du sens aux décisions patrimoniales, à en mesurer les impacts dans le temps et à sécuriser les choix effectués.
Gestion et allocation d’actifs financiers
La gestion financière repose sur une allocation cohérente et adaptée à votre profil, à vos objectifs et à votre horizon de placement.
Sélection rigoureuse de supports financiers : OPCVM, ETF, SCPI, Private Equity et solutions diversifiées
Construction d’une allocation personnalisée selon le profil investisseur et la tolérance au risque
Suivi régulier des portefeuilles, arbitrages et ajustements en fonction des marchés et de l’évolution de votre situation
Optimisation fiscale
La fiscalité est un levier central de la performance patrimoniale sur le long terme.
Réduction et optimisation de l’imposition (impôt sur le revenu, IFI, plus-values)
Sélection des enveloppes les plus adaptées : assurance-vie, PEA, PER, comptes-titres
Mise en place de stratégies fiscales spécifiques pour dirigeants, indépendants et professions libérales
Planification successorale
Anticiper la transmission permet de protéger ses proches et de limiter l’impact fiscal.
Organisation et anticipation de la transmission du patrimoine
Mise en œuvre de solutions adaptées : donation, démembrement, pacte Dutreil
Optimisation des droits de succession dans un cadre juridique sécurisé
Stratégie immobilière
L’immobilier constitue un pilier essentiel du patrimoine, à condition d’être structuré avec méthode.
Accompagnement sur les projets d’investissement locatif : classique, LMNP, nue-propriété
Analyse de rentabilité, structuration juridique et fiscale (SCI, SARL de famille, détention directe)
Accès à des solutions professionnelles : SCPI, OPCI, immobilier patrimonial
Ingénierie patrimoniale globale
Une vision d’ensemble est indispensable pour assurer la cohérence et la pérennité du patrimoine.
Réalisation d’un bilan patrimonial complet (actifs financiers, immobiliers, professionnels)
Élaboration d’une stratégie de structuration adaptée : holding, SCI, démembrement
Approche intégrée combinant les dimensions juridiques, fiscales et financières
Gestion de trésorerie d’entreprise
La trésorerie d’entreprise doit être gérée comme un actif stratégique.
Optimisation des excédents de trésorerie
Mise en place de solutions sécurisées et performantes pour les sociétés
Gestion du cash management et placements à court et moyen terme
Accompagnement du dirigeant
Les enjeux patrimoniaux du dirigeant sont étroitement liés à ceux de son entreprise.
Optimisation de la rémunération et du statut du dirigeant
Mise en place de solutions de protection sociale, prévoyance et retraite
Anticipation et organisation de la transmission d’entreprise
Courtage en crédit
Nous accompagnons nos clients dans la structuration et l’obtention de leurs financements.
Recherche et négociation des meilleures offres de financement
Optimisation de la capacité d’emprunt et montage complet du dossier
Accompagnement jusqu’à l’obtention du crédit et comparaison des assurances emprunteur
Chaque accompagnement débute par un échange approfondi afin de comprendre votre situation, vos objectifs et vos contraintes. Cette première étape permet d’identifier les leviers d’optimisation et de construire une stratégie patrimoniale claire, cohérente et évolutive.